赤峰红山侦破系列盗刷银行卡案

草原美如娇

  近日，内蒙古自治区赤峰市公安局红山分局经过7个多月缜密侦查，辗转河北、黑龙江、山东、浙江、湖南、广东等地，成功打掉一个利用改装POS机盗刷银行卡犯罪团伙，先后抓获犯罪嫌疑人9名，涉案金额100余万元。

案发：银行卡在身上钱却没了

2015年7月23日，赤峰市公安局红山分局经侦大队接到钱某报案称，他的银行卡带在身上，却于7月22日被人在天津、黑龙江等地消费近5万元。同日，高某也报案称，他的银行卡在当天被人分7次转走4.5万元。7月28日，红山分局又接到倪某报案称，他的银行卡在河北唐山被人转走3.9万元。此后几天内，又有数人报案称银行卡被盗刷。

这类案件的不断发生，引起了红山分局领导的高度重视。分局立即成立“7·28”银行卡系列诈骗案专案组，全力开展侦破工作。专案组初步调查发现，犯罪分子多是在外地的ATM机上盗刷取现。经过分析，专案组认为这些案件与电信诈骗无关，侦查的关键点在银行卡信息的泄露和被复制。

侦查：两名嫌疑人浮出水面

在随后的调查中，民警在调取视频监控时，发现一名可疑女子。2015年6月7日凌晨1时47分，这名进行了伪装的女子在河北省迁西县洒河桥镇的两家ATM机上进行取款，她盗刷的是受害人倪某的银行卡。通过反复观看和分析录像，嫌疑人一个接电话的动作引起了专案组的注意。8月5日，在赤峰市公安局和唐山警方的全力支持、配合下，专案组锁定了两名嫌疑人佛某、许某。录像里取钱的女子正是许某。

2015年8月末，红山分局经侦大队又陆续接到银行卡被盗刷的报案。经过分析，专案组确定，在赤峰有一个利用改装过的POS机来采集银行卡信息的犯罪团伙。2015年10月25日，专案组终于发现端倪。据两名受害人回忆称，他们都曾在赤峰市红山区的某美容美发店用POS机刷卡消费。美发店老板说2015年7月，店里的POS机更换维修过，其中一名维修人员姓马。

经查，马某的真名为张某，他在赤峰一家POS机代理公司当业务员。在红山分局经侦大队又接到部分报案后，专案组分析认为，受害人的银行卡信息是2015年7月在某食品店消费时被泄露的，而张某曾给这家食品店安装过POS机。

收网：一举打掉盗刷团伙

从2015年11月底开始，专案组注意到，张某开始和济南的“王杰”、“阿华”互寄POS机等物品。12月4日，阿华突然消失。12月5日，张某也从赤峰去了哈尔滨。专案组分析，张某应该是和阿华在哈尔滨见面并盗刷了别人的银行卡。12月23日，专案组在赤峰市红山区将张某抓获。张某对伙同“阿华”，在哈尔滨盗刷两名受害人银行卡6.9万元的犯罪事实供认不讳。随后，专案组在济南将王杰及其徒弟阿华抓获。

王杰交代，因为做生意赔了很多钱，所以他急于寻找发财的捷径。2014年年底，他在网上认识了阿成。在交给阿成1万元学费后，王杰很快学会了改装POS机的技术。为了安全起见，王杰在网上找到阿华，请他帮忙销售改装后的POS机。2015年10月，阿华在网上认识了张某，张某将收集的银行卡信息交给阿华，再由阿华联系其他人帮忙复制并盗刷银行卡。据阿华交代，每次盗刷取现都是由她在网上认识的“桔子”来完成。经过缜密侦查，今年1月23日，专案组在湖南株洲将“桔子”抓获。

据了解，张某在POS机安装公司上班，但并不懂POS机的盗刷技术。2015年5月，他在网上联系了老李一起合作，老李还叫来了会改装POS机、导出银行卡信息的阿东。3个人随后将阿东改装的3台POS机放到了呼和浩特、通辽和赤峰等地8家不知情的商户里。2016年1月11日，在江苏扬州警方配合下，专案组在当地一家酒店内将老李抓获。

此时，专案组认为抓捕佛某和许某的时机已经成熟。通过精心部署，今年1月12日晚，民警将佛某抓获。佛某交代了其伙同许某、李某，采集银行卡信息并盗刷的犯罪事实。2016年1月13日、3月5日，专案组分别将许某、李某抓获。至此，这个在赤峰盗刷银行卡的犯罪团伙被完全摧毁。

阿成在此案件是个重要人物，他自学掌握了POS机盗刷技术，非法贩卖模块从中赚取巨额差价，并在网上开设了QQ群，专门推广宣传改装POS机和焊接采集模块技术。专案组在广州展开抓捕工作时，得知阿成的真名叫韩某，并且参与了2014年9月发生在河北秦皇岛的一起绑架案。2016年春节刚过，专案组接到消息称，阿成准备在广州市荔湾区“开工”。2月28日，民警将阿成抓捕归案。在对阿成家进行搜查时，民警缴获了大量改装好的POS机和做好的模块。